中長期利率商業本票承諾承銷(循環發行)商業本票【簡稱FRCP或UCCP】
票券商辦理商業本票簽證、承銷業務，得與發行客戶約定以議定利率到期續發方式循環發行商業本票，其約定期間得超過一年，稱為承諾承銷(循環發行)商業本票。 產品特色：（1）承諾承銷(循環發行)提供企業貨幣市場穩定中長期資金來源。 （2）循環發行期間不中斷，有助企業資本支出規劃。 （3）手續簡便，並可有效控管資金成本。 發行資格：凡營運正常、業務及財務狀況良好之企業，具有信評或無信評但有銀行擔任保證機構者得發行之。 契約期限：一年以上，最長五年，於期限內循環發行商業本票。 議定利率：採固定利率(fixed rate)與釘住雙方約定之指標利率 (fixed to index rate)之浮動利率兩大基本形式，另可依客戶之財務規劃量身訂做。採固定利率(fixed rate)者，稱為固定利率承諾承銷(循環發行)商業本票；採釘住雙方約定之指標利率(fixed to index rate)而浮動者，稱為浮動利率承諾承銷(循環發行)商業本票。由於FRCP可能為fixed rate commercial paper之簡稱，也可能是floating rate commercial paper之簡稱，易造成混淆，本公司將承諾承銷(循環發行)商業本票(underwriting committed commercial paper)簡稱UCCP。 發行成本：總成本＝貼現利息＋簽證費＋承銷費＋保證費＋票券集保交割服務費，惟承銷契約約定之費率並未包括保證費，若為銀行保證，此部份為銀行計收，若為免保則免收。 承諾承銷(循環發行)商業本票承銷契約之攸關條款：（1）全額發行，不得間斷（即於協議書有效期間任一時間內均須全額發行）。 （2）發行人(或保證機構)信用評等調降時，發行利率將加碼計收，如未能維持在約定信評等級以上時，票券商承諾之 承銷額度會取消。 （3）發行人未履約續發應支付違約金。 |